Financeiro: honorários, faturas e cobrança

O Financeiro reúne o honorário, a fatura do mês e o recebimento de cada cliente — e a receita recorrente da carteira. Fica em Carteira → Financeiro.

Quem vê valores

Só o Dono e o papel Financeiro veem e operam honorários e faturas. Para os demais, o menu Financeiro não aparece e os valores em dinheiro somem das outras telas. O Dono pode, em Ajustes → Equipe → Valores financeiros, deixar o Head ver os valores (honorários, total da Carteira e preços do catálogo) — a cobrança continua com o Dono e o Financeiro. Veja Equipe e papéis.

O honorário é o valor oficial do cliente

O quanto cada cliente paga vive no honorário. É ele que alimenta o MRR, as faturas, o contrato e a Visão geral da Carteira. Ao cadastrar um cliente com "Honorário mensal inicial", o Uniafy já cria um honorário fixo com vencimento no dia 10; ele aparece no filtro A revisar até você conferir.

Na linha do cliente, use Criar honorário ou Editar honorário para definir:

• Modelo de cobrança: fixo (valor mensal), % do investimento, híbrido (fixo + %) ou por resultado (por lead ou por conversão).
• Dia do vencimento (1 a 28) e Início.
• Prazo (meses): com prazo, o honorário vai até a data final e encerra sozinho. Vazio, renova todo mês.
• Desconto de entrada: um valor ou percentual menor nos primeiros meses.
• Puxar do catálogo: liga o honorário a um serviço de Produtos & Serviços.

Faturas do mês

As faturas do mês são geradas sozinhas no dia 1º; para gerar na hora, escolha o mês de competência e clique em Gerar faturas. Os cartões do topo mostram Faturamento, Recebido, A receber e Atrasado, e a tabela pode ser filtrada por Todos, Atrasados, A receber, Pagos, Sem fatura, Sem honorário e A revisar.

Clique na fatura para abrir o painel dela:

• Registrar pagamento: informe valor, data e forma. Um valor menor que o total deixa a fatura como Parcial, com o saldo em aberto. Você pode anexar o comprovante (PDF ou imagem, até 10 MB).
• Desfazer: cada pagamento registrado tem o botão Desfazer, caso tenha sido lançado por engano.
• Cancelar fatura: pede um Motivo obrigatório; a fatura sai do faturamento do mês e dá para reabri-la depois. Fatura com pagamento não se cancela — desfaça o pagamento antes.
• Negociação: parcele uma fatura ou junte várias em aberto num acordo.

Cobrança com Pix

Primeiro cadastre em Dados de pagamento a chave Pix, o favorecido e, se quiser, um link de pagamento (boleto, cartão ou checkout). Depois, no painel da fatura, clique em Escrever cobrança: o Uniafy monta a mensagem com o valor e a forma de pagamento, e você edita o texto como quiser antes de usar Abrir no WhatsApp ou Abrir e-mail. O painel registra quando e por quem a fatura foi cobrada.

A cobrança vai para o contato de cobrança do cadastro do cliente; sem ele, usa o contato principal.

MRR, churn e contratos vencendo

• MRR ativo, pausado e perdido: a receita recorrente separada pelo status do cliente. MRR pausado sinaliza "Reativar ou encerrar".
• Receita recorrente: o faturado mês a mês e a projeção pelos honorários, já com desconto de entrada e fim de prazo.
• Churn do mês: quantos clientes saíram e quanto de MRR foi perdido.
• Contratos vencendo: honorários com fim de prazo nos próximos 90 dias, para renovar ou deixar encerrar. Honorário sem prazo renova sozinho e não aparece aqui.

Use Exportar para o contador para baixar o que foi faturado (competência) ou o que entrou (caixa) no mês.

Problemas comuns

• "O Financeiro é restrito": o seu papel não vê valores. Peça acesso ao Dono em Ajustes → Equipe.
• "Sem forma de pagamento na mensagem": cadastre a chave Pix em Dados de pagamento.
• Botões de cobrança desabilitados: o cliente está sem telefone e sem e-mail; preencha o contato de cobrança no cadastro.